تعرف على أسرار الاستثمار الناجح في 7 خطوات

7 خطوات لرحلة استثمارية ناجحة لعام 2024

المستثمرون الأكثر نجاحًا لم يحققوا هذا النجاح بين ليلة وضحاها. إن فهم تعقيدات عالم المال وشخصيتك كمستثمر يتطلب وقتًا وصبرًا، فضلاً عن الكثير من التجربة والأخطاء. في هذا المقال، سنرشدك من خلال 7 خطوات أساسية الأولى في رحلتك نحو الاستثمار، ونوضح لك ما يجب الانتباه إليه على طول الطريق.

7 خطوات لرحلة استثمارية ناجحة

1. قبل البدء في الاستثمار

الاستثمار الناجح هو رحلة طويلة الأمد وليس حدثًا واحدًا، ويجب أن تستعد لها كما لو كنت تخطط لرحلة طويلة. ابدأ بتحديد وجهتك، ثم خطط لرحلة استثمارك وفقًا لذلك. على سبيل المثال، هل تهدف إلى التقاعد في غضون 20 عامًا عندما تبلغ سن 55؟ كم من المال ستحتاج لتحقيق ذلك؟ يجب أن تسأل نفسك هذه الأسئلة أولاً.

الخطوة التالية في رحلتك الاستثمارية هي وضع خطة تتناسب مع أهدافك الاستثمارية. تختلف الخطة بناءً على أهدافك المالية ومدى قدرتك على تحمل المخاطر. هل تبحث عن استثمارات آمنة لتحقيق نمو بطيء وثابت، أم أنك على استعداد لتحمل مخاطر أعلى لتحقيق عوائد أكبر؟

بمجرد وضع خطتك، ابدأ في اختيار الأدوات الاستثمارية التي ستساعدك في تحقيق أهدافك. قد تشمل هذه الأدوات الأسهم، السندات، الصناديق المشتركة، أو العقارات. من المهم أن تتنوع محفظتك الاستثمارية للحد من المخاطر وزيادة فرص النجاح على المدى الطويل.

2. تعرف على ما ينجح في السوق

قراءة الكتب أو الالتحاق بدورة استثمارية تركز على الأفكار المالية الحديثة هو خطوة أولى مهمة. الأشخاص الذين طوروا نظريات مثل تحسين المحفظة، التنويع، وكفاءة السوق حصلوا على جوائز نوبل لسبب وجيه. الاستثمار هو مزيج من العلم (المبادئ المالية الأساسية) والفن (العوامل النوعية).

الجانب العلمي من التمويل هو مكان قوي للبدء ولا يجب تجاهله. إذا لم تكن العلوم هي نقطتك القوية، فلا تقلق. هناك العديد من النصوص، مثل كتاب "الأسهم للاستثمار الطويل الأجل" لجيريمي سيجل، التي تشرح الأفكار المالية المتقدمة بطريقة سهلة الفهم.

بمجرد أن تعرف ما ينجح في السوق، يمكنك وضع قواعد بسيطة تعمل لصالحك. على سبيل المثال، وارن بافيت هو أحد أنجح المستثمرين على الإطلاق. أسلوبه الاستثماري البسيط يمكن تلخيصه في هذه المقولة الشهيرة: "لا تستثمر في عمل لا يمكنك فهمه."

3. اكتشف استراتيجيتك الخاصة في الاستثمار

لا أحد يعرفك ويعرف وضعك المالي أفضل منك. لذلك، قد تكون أنت الشخص الأكثر تأهيلاً لإدارة استثماراتك بنفسك، وكل ما تحتاجه هو بعض المساعدة. حدد السمات الشخصية التي ستساعدك أو تمنعك من النجاح في الاستثمار، وقم بإدارتها وفقًا لذلك.

نموذج سلوكي مفيد جدًا يساعد المستثمرين على فهم أنفسهم تم تطويره من قبل مديري الصناديق توم بايلارد، لاري بيل، ورون كايزر. هذا النموذج يمكن أن يساعدك في تحديد نقاط قوتك وضعفك كمستثمر، مما يمكنك من تحسين استراتيجياتك الاستثمارية.

عند معرفتك لاستراتيجيتك الاستثمارية، سيكون لديك القدرة على اتخاذ قرارات أكثر ذكاءً. سواء كنت تفضل الاستثمارات الآمنة أو ترغب في المخاطرة من أجل عوائد أعلى، يجب أن تكون استراتيجيتك متوافقة مع أهدافك الشخصية وتحمل المخاطر الخاص بك.

4. اعرف أصدقائك وأعدائك

ضع في اعتبارك أنك قد تكون أسوأ عدو لنفسك. بناءً على شخصيتك واستراتيجيتك وظروفك الخاصة، قد تقوم بتخريب نجاحك بنفسك. على سبيل المثال، الحذرون سيخالفون طبيعتهم إذا اتبعوا جنون السوق الأخير وسعوا لتحقيق أرباح قصيرة الأجل.

لأنك تتجنب المخاطر وتسعى للحفاظ على الثروة، فإنك ستكون أكثر تأثرًا بالخسائر الكبيرة التي قد تنتج عن الاستثمارات ذات المخاطر العالية والعوائد العالية. كن صادقًا مع نفسك، وحدد وعدّل العوامل التي تمنعك من النجاح في الاستثمار أو تبعدك عن منطقة راحتك.

5. النضر على المدى الطويل

التزامك باستراتيجية طويلة الأمد قد لا يكون الخيار الأكثر إثارة في عالم الاستثمار. ومع ذلك، فإن فرص نجاحك ستزداد إذا استمررت في المسار دون السماح لعواطفك أو "الأصدقاء المزيفين" بالسيطرة على قراراتك. 

الاستثمار لفترة طويلة يتطلب الصبر والانضباط. تجنب القرارات السريعة المبنية على التقلبات القصيرة الأجل في السوق، وركز على الأهداف المالية البعيدة المدى. هذا النهج يساعدك على تجاوز الفترات الصعبة ويزيد من احتمالية تحقيق عوائد إيجابية مع مرور الوقت.

تذكر أن السوق المالي مليء بالتحديات، وقد تواجه أوقاتًا من الشك والتردد. لكن بالثبات على خطتك الاستثمارية طويلة الأمد، ستحقق الاستقرار المالي وتبني ثروة مستدامة. تعزيز معرفتك بالاستراتيجيات الناجحة والمقاومة للإغراءات القصيرة الأجل هو مفتاح النجاح في رحلتك الاستثمارية.

6. ابحث عن الطريق الصحيح نحو الاستثمار

اختيار المسار الاستثماري المناسب يعتمد على مستوى معرفتك وشخصيتك ومواردك. بشكل عام، يعتمد المستثمرون على واحدة من الاستراتيجيات التالية:

1. لا تضع كل بيضك في سلة واحدة، بمعنى آخر، قم بالتنويع. هذا يساعد في تقليل المخاطر وزيادة فرص تحقيق العوائد على المدى الطويل.
2. ضع كل بيضك في سلة واحدة، ولكن راقب هذه السلة بعناية. هذا يعني التركيز على استثمار واحد أو عدد قليل من الاستثمارات مع مراقبة دقيقة لأدائها.
3. اجمع بين هاتين الاستراتيجيتين من خلال القيام برهانات تكتيكية على محفظة أساسية سلبية. هذا النهج يسمح بالموازنة بين الاستثمارات المستقرة والتجارب الأكثر مخاطرة لتحقيق عوائد أعلى.

معظم المستثمرين الناجحين يبدؤون باستثمارات متنوعة منخفضة المخاطر ويتعلمون تدريجيًا من خلال التجربة. مع مرور الوقت وزيادة المعرفة، يصبحون أكثر قدرة على اتخاذ مواقف نشطة في محافظهم الاستثمارية.

7. كن على استعداد للتعلم

السوق يصعب التنبؤ به، لكن هناك شيء واحد مؤكد سيكون متقلبًا. تعلم أن تكون مستثمرًا ناجحًا هو عملية تدريجية، ورحلة الاستثمار عادة ما تكون طويلة. في بعض الأحيان، سيثبت السوق أنك مخطئ. اعترف بذلك وتعلم من أخطائك.

سواء كنت تبدأ الآن في عالم الاستثمار أو تسعى لتحسين مهاراتك، يمكنك مراجعة أكاديمية Investopedia حيث تتوفر عشرات الدورات التدريبية عبر الإنترنت لكل نوع من المستثمرين. التعلم المستمر والاستفادة من الموارد المتاحة يمكن أن يعزز فرصك في النجاح.

كن مستعدًا للتكيف مع التغيرات واستيعاب الدروس من تجاربك السابقة. السوق متقلب، وهذا يعني أن المرونة والقدرة على التعلم من الأخطاء والتكيف مع الأوضاع المتغيرة هي مفاتيح لتحقيق النجاح الاستثماري على المدى الطويل.

ختاما, باستكمال هذه السبع خطوات، يمكن للمستثمرين الجدد الانطلاق في رحلتهم الاستثمارية بثقة وتأكيد. من تحديد الأهداف ووضع الخطة، إلى فهم السوق واختيار الاستراتيجية المناسبة، يمكن للمستثمرين أن يحققوا نجاحًا مستدامًا عبر الزمن. لكن الأهم من ذلك، فإن التعلم المستمر والتكيف مع التغيرات في السوق يمثلان العناصر الأساسية للبقاء على الطريق الصحيح وتحقيق الأهداف المالية على المدى البعيد.